Marktplatz-Kreditvergabe mit KI: Acredius als ChatGPT der Kreditrisikobewertung

Obwohl ChatGPT dafür bekannt ist, künstliche Intelligenz zur Beantwortung Ihrer schwierigsten Fragen einzusetzen, geht die Leistungsfähigkeit dieser Technologie weit darüber hinaus. Auch KI und maschinelles Lernen (ML) können genutzt werden, um viele Branchen zu revolutionieren, und der Finanzsektor bildet da keine Ausnahme. 

Mit der zunehmenden Verfügbarkeit von Daten und den Fortschritten bei KI- und ML-Technologien verfügen Kreditgeber über ein leistungsstarkes Tool zur Bewertung des Kreditrisikos. Dadurch sind sie in der Lage, fundierte Kreditentscheidungen zu treffen. Acredius, ein führender Anbieter von KI-gestützter Kreditvergabe, nutzt KI seit 2017, um Mehrwert für seine Kunden zu schaffen. In diesem Blogbeitrag werden wir das ChatGPT-Modell mit dem Acredius AI-Kreditrisikobewertungsmodell vergleichen und gegenüberstellen und hervorheben, wie sich Daten und KI verändern Kreditrisikobewertung.

Was ist ChatGPT?

OpenAI hat ChatGPT als großes Sprachmodell entwickelt. Es trainiert auf einem riesigen Korpus öffentlicher Daten, darunter Websites, Blogs und andere Online-Quellen, und generiert Antworten auf schriftliche Textanfragen. Das Modell nutzt Techniken der Verarbeitung natürlicher Sprache (NLP), um den Text zu analysieren und relevante Antworten anzubieten.

Was ist das Acredius AI-Kreditrisikobewertungsmodell?

Das Acredius AI-Kreditrisikobewertungsmodell ist eine proprietäre KI-gestützte Lösung, die das Kreditrisiko von bewertet Kreditnehmer. Das Modell wird auf verschiedenen Datenquellen trainiert, darunter öffentliche Kreditbänder, Acredius-Kreditbänder und Daten aus Forschungsarbeiten. Dieses Training ermöglicht es, die Ausfallwahrscheinlichkeit und den Zinssatz vorherzusagen. Das Modell verwendet verschiedene Regressions- und Klassifizierungsalgorithmen, um Vorhersagen zu treffen.

Daten, der Schlüssel zu genauen KI-Modellen

Die Qualität und Vielfalt der Daten, die die Genauigkeit von KI-Modellen beeinflussen, hängen stark von deren Training ab. ChatGPT wird beispielsweise anhand öffentlich verfügbarer Daten geschult, die reale Szenarien möglicherweise nicht genau wiedergeben. Darüber hinaus führen seltene Aktualisierungen der Daten zu einer einjährigen Lücke zum genauen Datum.

Andererseits verwendet das Kreditrisikobewertungsmodell von Acredius AI einen vielfältigeren und repräsentativeren Datensatz. Dieses umfassende Set umfasst Leihbänder, Forschungsarbeiten und andere relevante Datenquellen. Folglich liefert dieser Trainingsansatz ein genaues und robustes Modell, das präzisere Vorhersagen treffen kann. Darüber hinaus erleichtern häufige Aktualisierungen dieser Datensätze die Anpassung des Modells an die neuesten und repräsentativsten Trends des Marktes.

Was zeichnet die Funktionen aus?

Während die Kreditrisikobewertungsmodelle von ChatGPT und Acredius AI Ähnlichkeiten aufweisen, bestehen einige wesentliche Unterschiede in ihren Analysefunktionen. ChatGPT konzentriert sich auf Sprache, Länge und andere textbasierte Funktionen. Im Gegensatz dazu umfasst das Kreditrisikobewertungsmodell von Acredius AI vielfältige Funktionen, die über Finanzinformationen hinausgehen. Dazu gehören Daten zum geografischen Standort des Antragstellers, zur Branche, zu Social-Media-Profilen und anderen alternativen Quellen. Dadurch kann das Acredius-Modell eine umfassendere Kreditrisikobewertung vornehmen und genauere Vorhersagen liefern.

KI in die reale Welt bringen

ChatGPT ist online verfügbar und bietet Benutzern Freemium- und Premium-Optionen. Andererseits setzt der Acredius-Marktplatz das KI-Kreditrisikobewertungsmodell in der realen Welt durch seine Sofortangebote für Kreditnehmer ein, die online verfügbar sind. Dadurch können Kreditnehmer Kreditrisikobewertungen in Echtzeit erhalten und fundierte Entscheidungen über ihre finanzielle Zukunft treffen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass KI und ML möglicherweise die Kreditrisikobewertung revolutionieren können. Darüber hinaus können wir durch den Vergleich des ChatGPT-Modells mit dem Kreditrisikobewertungsmodell von Acredius AI beobachten, wie sich Datenqualität, Vielfalt und umfassende Funktionen erheblich auf die Genauigkeit von KI-Modellen auswirken können.

Innovationen für eine grünere Zukunft

Acredius verpflichtet sich, KI und ML zum Wohle der Allgemeinheit einzusetzen. Unser Unternehmen hat kürzlich eine entwickelt Grüne Scoring-Lösung in Partnerschaft mit EHL, das die Umweltauswirkungen von Krediten bewertet und zur Förderung nachhaltiger Kreditvergabepraktiken beiträgt. Diese innovative Lösung unterstreicht das Engagement von Acredius, KI für positive Veränderungen einzusetzen, und seine Führungsrolle bei der KI-gestützten Kreditvergabe.